Unsere AML- und Verifikationsrichtlinie

Wir führen jedes Konto nach den Regeln unserer Lizenz aus Curaçao. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten schaden uns allen. Darum betreiben wir Billionairespin Casino unter der Aufsicht des Curaçao Gaming Control Board und setzen die dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei in vollem Umfang um. Wir sind seit unserer Gründung 2023 in diesem Lizenzsystem registriert.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) trägt die Verantwortung für dieses Programm. Er schult unser Team regelmässig, aktualisiert interne Risikobewertungen und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Sie als Spieler bemerken davon meist nur eines: die Verifikation Ihres Kontos.

• Risikobewertung jedes neuen Kontos bei der Registrierung
• Laufende Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Behörden
• Keine Annahme von Bargeld oder anonymen Zahlungsmitteln

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, darunter Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, mindestens 40 CHF Auszahlungsbetrag vorausgesetzt. Zusätzlich können wir ab bestimmten Schwellenwerten, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten, eine Verifikation verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Für die Verifikation benötigen wir drei Dokumentenarten: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Fahrschein-Ausweiskarte), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (etwa ein Foto der Karte mit verdeckter Mitte oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Die Verifikation führen Sie direkt in Ihrem Konto durch. Laden Sie die Dokumente im Bereich Kontoverifizierung hoch, wir prüfen sie innerhalb von 24 Stunden, bei grossem Andrang innerhalb von 48 Stunden. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail. Sind Dokumente unleserlich oder abgelaufen, bitten wir Sie um eine neue Version und begründen das kurz.

• Konto öffnen und den Bereich Kontoverifizierung aufrufen
• Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren oder scannen
• Adressnachweis hochladen (maximal drei Monate alt)
• Zahlungsmethode nachweisen (Kartenfoto oder E-Wallet-Screenshot)
• Innerhalb von 24 bis 48 Stunden erhalten Sie unser Resultat per E-Mail

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wenn eine gesetzliche Pflicht oder eine behördliche Anordnung der Curaçao Gaming Control Board-Regulierungsbehörde dies verlangt.

Übertragung und Speicherung erfolgen über TLS-verschlüsselte Verbindungen. Originaldokumente vernichten wir nach Abschluss der Prüfung und behalten nur die für die Aufbewahrungspflicht nötigen digitalen Kopien.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei höheren Einzahlungssummen oder wiederholten grossen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe. Typische Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, ein Arbeitsvertrag, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente.

Wir verlangen diesen Nachweis in der Regel, wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen deutlich über dem üblichen Rahmen liegen oder wenn das Muster Ihrer Transaktionen nicht zu Ihren bisherigen Gewohnheiten passt. Die genauen Schwellen legen wir intern fest, um Umgehungsversuche zu erschweren. Die Prüfung eines Herkunftsnachweises dauert je nach Komplexität zwei bis fünf Werktage.

Prüfung von Ein- und Auszahlungen

Regeln für Auszahlungen

Wir prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Plausibilität. Auszahlungen laufen grundsätzlich auf demselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgt ist (Same-Method-Regel). Zahlen Sie mit TWINT oder Paysafecard ein, für die keine Auszahlung möglich ist, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Gültig sind Auszahlungen ab 40 CHF, unser Limit liegt bei 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. Krypto- und E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten- und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine. Das Minimum für die Einzahlung beträgt 20 CHF.

Automatische Mustererkennung

Unser System vergleicht jede Transaktion mit dem bisherigen Verhalten Ihres Kontos. Sprunghafte Erhöhungen der Einzahlungssumme, viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Auszahlungen knapp unterhalb der Meldeschwellen lösen eine manuelle Prüfung aus. In den meisten Fällen genügt eine kurze Rückfrage per E-Mail, um die Transaktion freizugeben.

Was bei fehlender Verifikation geschieht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, stoppen wir die Auszahlung Ihres Guthabens bis zur Klärung. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, doch ohne Verifikation erhalten Sie kein Geld. Nach 30 Tagen ohne Reaktion auf unsere Anfrage sperren wir das Konto vorübergehend und benachrichtigen Sie erneut.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, liefern Sie falsche oder gefälschte Unterlagen ein, verweigern Sie den Herkunftsnachweis oder bestehen konkrete Hinweise auf Geldwäscherei, schliessen wir das Konto. In solchen Fällen zahlen wir ein verbleibendes Guthaben nur auf ein verifiziertes Konto aus, das nachweislich Ihnen gehört, und erstatten keine Bonusmittel. Sanktionen behalten wir uns nach schwere Verstösse ebenfalls vor, in fairen Verhältnis zum Anlass.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir nach den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine längere gesetzliche oder behördliche Aufbewahrungspflicht besteht. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass unsere Prüfung korrekt erfolgt ist.

Sie haben das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Verifikationsdaten zu verlangen. Wenden Sie sich dazu an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifikation fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an, spätestens ab 40 CHF Auszahlungsbetrag.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden, bei hohem Aufkommen bis 48 Stunden. Herkunftsnachweise für grössere Beträge prüfen wir innerhalb von zwei bis fünf Werktagen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf die Methode, über die Sie eingezahlt haben, und auf Konten, die nachweislich auf Ihren Namen laufen. Das gilt für E-Wallets, Karten, Bankkonten und Krypto-Wallets gleichermassen.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen wie Strom- oder Telefonrechnungen sowie offizielle Schreiben von Behörden oder Ihrer Bank, jeweils nicht älter als drei Monate und mit Ihrer vollständigen Adresse.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Wir stoppen dann alle Auszahlungen. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vorübergehend. Spielen mit eingezahltem Guthaben bleibt bis dahin möglich.